¿Te has preguntado cómo invertir de manera inteligente en el mercado financiero del 2024? Las obligaciones negociables son una opción poderosa que puede cambiar tu juego financiero. En este artículo, desentrañaremos qué son, cómo funcionan y como invertir en obligaciones negociables.
- ¿Qué Son las Obligaciones Negociables?
- ¿Qué Pagan las Obligaciones Negociables?
- Situación de las Obligaciones Negociables en Argentina: Protección ante la Inflación y Devaluación
- Ventajas y Desventajas de las ONs
- Obligaciones Negociables Recomendadas 2024
- Cómo calcular la TIR de una inversión
- Lista de obligaciones negociables
- Video Como comprar obligaciones negociables
- Nuestra Conclusión: Entrar en Pesos y Salir en USD con Obligaciones Negociables
- Únete a la Escuela de Inversores
¿Qué Son las Obligaciones Negociables?
¿Que es una obligación negociable?. Las obligaciones negociables son títulos de deuda a corto, mediano o largo plazo emitidos por empresas o entidades gubernamentales para obtener financiamiento. Esencialmente, al comprar una obligación negociable, estás prestando dinero al emisor a cambio de un interés y la devolución del capital en un plazo determinado.
¿Qué Pagan las Obligaciones Negociables?
Las obligaciones negociables suelen pagar intereses periódicos, conocidos como cupones, a sus tenedores. Estos intereses pueden ser fijos, variables o seguir alguna referencia de mercado. Al vencimiento, el inversor recibe el valor nominal de la obligación.
Situación de las Obligaciones Negociables en Argentina: Protección ante la Inflación y Devaluación
Las obligaciones negociables en Argentina han surgido como una opción atractiva para los inversores que buscan protegerse tanto de la inflación como de la devaluación del peso argentino. Su estructura permite ingresar al mercado en pesos y, en ciertos casos, recibir pagos o salida en dólares, actuando como un mecanismo de cobertura frente a las fluctuaciones monetarias.
✅ Ideales para Ganar a la Inflación y Devaluación
En un escenario donde la inflación y la devaluación son preocupaciones constantes en la economía argentina, las obligaciones negociables ofrecen una oportunidad de inversión que permite:
1. Protección frente a la Inflación: Los cupones de interés pagados periódicamente por las obligaciones negociables actúan como un mecanismo para mantener el valor real de la inversión, ofreciendo una cierta protección contra la erosión del poder adquisitivo causada por la inflación.
2. Cobertura ante la Devaluación: Al tener la opción de salida en dólares, las obligaciones negociables proporcionan una estrategia para resguardar los rendimientos y el capital de las fluctuaciones del peso argentino. Esta característica minimiza el riesgo de devaluación y ofrece cierta estabilidad en términos de moneda extranjera.
Recepción de Renta 💸
Otro atractivo de las obligaciones negociables radica en la generación de ingresos a través de los cupones de interés. Estos pagos regulares ofrecen una fuente de renta a los inversores, lo que resulta beneficioso en un entorno económico desafiante como el argentino.
Es importante considerar que si bien las obligaciones negociables ofrecen cierta protección ante la inflación y devaluación, ninguna inversión está exenta de riesgos. Es fundamental evaluar la solidez del emisor, las condiciones económicas y el horizonte de inversión antes de tomar una decisión.
🔎 En este aspecto, las obligaciones negociables en Argentina pueden ser una estrategia atractiva para protegerse de la inflación y la devaluación, ya que permiten ingresar en pesos y, en ciertos casos, recibir pagos o salida en dólares. Además, ofrecen la oportunidad de generar ingresos a través de los cupones de interés. Sin embargo, se recomienda asesoramiento financiero profesional para evaluar su idoneidad en un contexto específico y mitigar riesgos potenciales.
Ventajas y Desventajas de las ONs
Ventajas de las Obligaciones Negociables en Argentina
- Protección ante la Inflación: Los cupones de interés ofrecen una forma de mantener el valor real de la inversión en un entorno de alta inflación.
- Cobertura ante Devaluación: La opción de salida en dólares actúa como un mecanismo de protección contra la devaluación del peso argentino.
- Generación de Ingresos: Los cupones de interés brindan una fuente estable de ingresos a los inversores.
- Diversificación de Cartera: Ofrecen una opción para diversificar la cartera de inversiones con un instrumento financiero alternativo.
- Acceso a Plazos y Tasas Variadas: Se pueden encontrar emisiones con distintos plazos y tasas de interés, brindando opciones según los objetivos de inversión.
Desventajas de las Obligaciones Negociables en Argentina
- Riesgo Emisor: La solidez financiera y la capacidad del emisor para cumplir con los pagos pueden variar, lo que implica un riesgo asociado.
- Riesgo de Tipo de Cambio: A pesar de la salida en dólares, las fluctuaciones del tipo de cambio pueden influir en los rendimientos.
- Liquidez Variable: La liquidez del mercado de obligaciones negociables puede ser variable, lo que podría dificultar la venta o compra en ciertos momentos.
- Costos Asociados: Podrían existir costos asociados con la compra, venta o mantenimiento de las obligaciones negociables.
- Implicaciones Fiscales: Los rendimientos pueden tener implicaciones fiscales, lo que debe considerarse al realizar la inversión.
Las obligaciones negociables en Argentina presentan una serie de ventajas que las hacen atractivas para inversores en busca de protección contra la inflación y devaluación, generación de ingresos y diversificación de cartera. Sin embargo, también conllevan desafíos, incluyendo riesgos asociados al emisor y al tipo de cambio, así como posibles costos y consideraciones fiscales. Se recomienda un análisis cuidadoso y asesoramiento profesional antes de invertir en este instrumento financiero.
Obligaciones Negociables Recomendadas 2024
Este año, varias obligaciones negociables destacan por su estabilidad y rendimiento. Recomendamos analizar aquellas emitidas por entidades financieras consolidadas y empresas con sólidos fundamentos financieros. Las obligaciones negociables (ON) recomendadas por expertos en el campo financiero para considerar como inversiones estratégicas incluyen:
- Cresud al año 2026
- Vencimiento en el año 2026.
- Sujeta a ley local.
- Ofrece un rendimiento del 7% en dólares.
- Vista Energy
- Vencimiento en 2025.
- Sujeta a ley nacional.
- Rendimiento de aproximadamente el 6% en dólares.
- IRSA – Emisiones en 2028 y 2029
- Vencimientos en los años 2028 y 2029.
- Emitidas en dólares con ley extranjera.
- Rendimientos del 8,75% y 7%, respectivamente.
- YPF – Vencimiento en 2024 (YPCUO)
- Vencimiento en 2024.
- Sujeta a ley extranjera.
- Ofrece un rendimiento cercano al 9%.
- Telecom Argentina con fecha a 2025 (TLC5O)
- Vencimiento en 2025.
- Emitida en dólares.
- Sujeta a ley extranjera.
- Proporciona un rendimiento del 8%.
Estas ON fueron recomendadas por expertos, quienes coinciden en destacar la viabilidad y el potencial de estas inversiones. Cada una presenta distintas condiciones en cuanto a vencimiento, ley y rendimiento, ofreciendo a los inversores una gama de opciones para diversificar su cartera y considerar según su perfil de riesgo y objetivos financieros. Es crucial realizar un análisis detallado y considerar asesoramiento financiero antes de tomar decisiones de inversión.
Listado de Obligaciones Negociables: ¿Dónde Encontrar Información?
Encontrar información sobre las obligaciones negociables disponibles es crucial para tomar decisiones informadas. Existen múltiples plataformas y fuentes confiables que ofrecen listados actualizados para que los inversores puedan realizar un análisis exhaustivo. Si deseas conocer el listado de Obligaciones Negociables disponibles para invertir podes acceder a la pagina de byma obligaciones negociables haciendo clic aquí 👇:
TIR (Tasa Interna de Retorno) en las Obligaciones Negociables
La Tasa Interna de Retorno, TIR, es un indicador crucial al evaluar la rentabilidad de las obligaciones negociables. Es una métrica que representa la tasa de rendimiento de una inversión a lo largo de su vida. En el contexto de las obligaciones negociables, la TIR es fundamental para comprender cuánto se puede ganar con la inversión.
La TIR se calcula considerando el valor del dinero en el tiempo, es decir, el valor del capital a lo largo del periodo de tenencia de la inversión. Una TIR más alta suele indicar una inversión más rentable.
Al considerar las obligaciones negociables, la TIR se vuelve esencial para evaluar la verdadera rentabilidad de una inversión. ¿Por qué? Porque estos instrumentos financieros pueden tener distintos plazos de vencimiento, tasas de interés y valores nominales. La TIR permite comparar estas variables y entender cuál opción puede resultar más lucrativa.
Para calcular la TIR de una obligación negociable, se utilizan fórmulas matemáticas que toman en cuenta los flujos de efectivo futuros, incluyendo el valor nominal, los cupones de interés y el valor presente de la inversión.
Es esencial comprender que una TIR más alta no siempre indica la mejor inversión. Factores como el riesgo asociado, la estabilidad del emisor, la inflación y las condiciones del mercado también son determinantes para evaluar la idoneidad de una obligación negociable.
Al invertir en obligaciones negociables, la comprensión de la TIR te permite tomar decisiones informadas. No obstante, es importante considerar asesoramiento financiero profesional, ya que la interpretación de la TIR y su aplicación en el contexto de inversión puede resultar compleja.
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Cómo calcular la TIR de una inversión
Aunque parezca todo lo contrario, el cálculo de la tasa interna de retorno, es en realidad algo sencillo, si entiendes cómo funciona. Para empezar, podemos decir que el resultado de este cálculo, viene expresado en forma porcentual (%). Para calcular la TIR, se debe restar el valor inicial (costo) del valor final (venta o retorno de la inversión) de la operación, dividirlo entre el valor inicial y multiplicar el resultado por 100.
Y se puede expresar matemáticamente como sigue:
Tasa de rentabilidad = [(Valor final – valor inicial) / Valor inicial] x 100
En resumen, la TIR es un indicador que te proporciona una visión global sobre la rentabilidad de una inversión en obligaciones negociables, pero no es el único factor a considerar al tomar decisiones financieras. La combinación de análisis de riesgo, situación del mercado y metas de inversión son fundamentales para una estrategia de inversión sólida y diversificada.
Lista de obligaciones negociables
Video Como comprar obligaciones negociables
Nuestra Conclusión: Entrar en Pesos y Salir en USD con Obligaciones Negociables
Las obligaciones negociables ofrecen una oportunidad única para ingresar en el mercado financiero local, invirtiendo inicialmente en pesos argentinos. Su flexibilidad y diversidad permiten a los inversores acceder a diferentes emisiones emitidas por empresas sólidas o entidades gubernamentales.
Estas inversiones ofrecen la posibilidad de obtener una rentabilidad a través de los cupones de interés periódicos y la devolución del capital al vencimiento. Además, algunos emisores ofrecen la opción de suscribir obligaciones negociables en dólares, lo que puede brindar cierta protección contra la volatilidad del peso argentino.
Al considerar salir en USD, las obligaciones negociables en dólares se convierten en una estrategia atractiva para proteger el capital y asegurar un retorno en una moneda más estable. Sin embargo, este movimiento puede implicar una visión a más largo plazo, ya que las fluctuaciones del tipo de cambio pueden impactar el retorno final en dólares.
En resumen, las obligaciones negociables ofrecen la posibilidad de ingresar al mercado financiero en pesos y, en ciertos casos, salir en dólares. Esta estrategia brinda una oportunidad para proteger el capital y buscar rendimientos en una moneda más estable. No obstante, como en toda inversión, es esencial evaluar los riesgos y buscar asesoramiento financiero profesional para tomar decisiones informadas.
¡Invierte con precaución y con un entendimiento claro de las implicaciones financieras al entrar en pesos y salir en USD con obligaciones negociables!
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